资料：全国督办南宁一涉黑团伙搞套路贷获利超7亿主犯被判无期徒刑
黄X、黄X康、莫X昌诈骗罪一审刑事判决书
发布日期：-12-07
广西壮族自治区南宁市西乡塘区人民法院
刑事判决书
（）桂刑初号
公诉机关广西壮族自治区南宁市西乡塘区人民检察院。
被告人黄X（绰号“波哥”），男，年7月19日出生于广西壮族自治区宾阳县，汉族，初中文化，南宁市XX亮房屋租赁有限责任公司法定代表人，户籍所在地宾阳县。因涉嫌诈骗罪于年9月27日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。
辩护人丁X，广西欣X律师事务所律师。
被告人莫X昌（绰号“莫老爷”），男，年2月11日出生于广西壮族自治区平南县，汉族，初中文化，南宁市XX亮房屋租赁有限责任公司员工，户籍所在地平南县。因涉嫌诈骗罪于年9月27日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。
辩护人王X坤，广西共X律师事务所律师。
被告人黄X康，男，年9月21日出生于广西壮族自治区宾阳县，汉族，初中文化，南宁市XX亮房屋租赁有限责任公司员工，户籍所在地宾阳县。因涉嫌诈骗罪于年9月27日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。
辩护人覃X溢，广西金XX律师事务所律师。
南宁市西乡塘区人民检察院以南市西检刑诉〔〕号起诉书指控被告人黄X、莫X昌、黄X康犯诈骗罪，于年8月14日向本院提起公诉，同年10月18日以南市西检刑变诉[]3号变更起诉决定书变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市西乡塘区人民检察院指派检察员杨草出庭支持公诉，被告人黄X及其辩护人丁X、被告人莫X昌及其辩护人王英X、被告人黄X康及其辩护人覃X溢到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关南市西检刑诉[]号起诉书指控：年至年间，被告人黄X为非法牟利，伙同黄某2、陆某1（二人已起诉）在南宁市青秀区注册成立南宁市XX亮房屋租赁有限责任公司（以下简称XX亮公司），并和被告人莫X昌、黄X康与陆某2连、苏某（二人已起诉）利用该公司以无抵押担保、快速放款为诱饵吸引他人借款，以“行规”、“保证金”等诱骗借款人签订空白、翻倍的虚高借据和房屋租赁合同，设置极易违约的条款，并以租金、押金等名义将虚高的借款金额转入借款人账户，继而以“行规”等为由让借款人再取现交回，制造相对应的虚假银行走账流水。在借款人未按要求还款时，被告人便采取电话威胁、泼油漆、清房、诉讼、殴打等方式迫使借款人偿还，或将房、车等抵押给被告人，或逼迫借款人搬离住处，或查封借款人房产等以骗取借款人财产。
各被告人均是借款资金的投资人。其中，黄某2是该公司实际控制人，全面负责借款、催款；陆某2连是公司财务，主要负责记账、转款、发工资、起诉；陆某1和苏某主要负责制作借条、和客户商谈、签订借款手续、带客户取现走账、催款，提供借款资金；黄X是公司法定代表人，负责和客户商谈、催款，提供借款资金；莫X昌和黄X康主要负责以电话威胁、喷油漆、殴打等方式催款。在放款过程中，形成了以黄某2为首的恶势力犯罪集团，长期在本市以上述手段实施诈骗等犯罪活动，严重危害社会秩序。
具体犯罪事实如下：
1、年6月至年3月，因急需用钱，被害人张某1多次到XX亮公司向黄某2借款。黄某2、陆某1以行规为由，让张某1签订多份比实际借款金额高的借据，由黄X、陆某1、苏某、黄某2、陆某2连等人先将借款转给张某1账户再让其部分取现给回黄某2等人的方式制作虚假银行流水记录，逐步将张某1的借款垒高至余万元，但张某1实际得钱仅约97万元。后，黄某2、陆某1、陆某2连等以诉讼、电话威胁等方式迫使张某1将其名下的一套别墅抵押贷款万元后还清借款。至此，黄某2等人共骗取张某1约万元。
2、年7月至12月，因急需用钱，被害人梅某先后向黄某2、陆某1分别借款5万元、3万元。黄某2等人先后让梅某签订10万元、6万元的借据，苏某还让梅某在10万元取款凭条上签字，但其实际得钱仅5.44万元。后，黄某2、陆某1、陆某2连等以泼油漆、清房子等方式催逼梅某还债，并向法院起诉要其还款元。至此，黄某2等共欲骗取梅某元。
3、年7月，因急需用钱，被害人傅某向陆某1借款5万元。黄某2、苏某、陆某1一起到傅某家确认房产信息后，由陆某1让傅某分别签订5万元、10万元的借据后借给傅某4.5万元。同年10月，黄某2、苏某、陆某1、黄X等人以封房子、莫X昌以电击等方式催傅某还钱。11月，陆某1起诉傅某后傅某还完欠款。年2月，陆某2连又以傅某尚欠5万元向法院起诉。至此，黄某2等共欲骗取傅某5.5万元。
4、年8月，因急需用钱，被害人刘某到XX亮公司向黄某2借款6万元，黄某2让刘某分别签10万元的借据和13万元的房屋租赁合同，并扣除首息和手续费后，由陆某1付给刘某4.6万元。后，黄某2、陆某1、黄X以电话威胁、泼油漆、诉讼等方式逼迫刘某还钱。年8月，XX亮公司起诉刘某要其偿还钱元。至此，黄某2等欲骗取刘某元。
5、年12月，因急需用钱，被害人张某2到XX亮公司分别向黄某2借款35万元、10万元，黄某2和陆某1让其分别签70万元、20万元的借据和房屋租赁合同，由陆某2连等人转给其90万元后，张某2按要求取现51万元交回黄某2和陆某1，再支付中介1.2万元后，其实得37.8万元。年2月，黄某2、陆某1、苏某以其逾期迫使张某2签一份虚假的10万元借据。4月，黄某2和苏某让张某2签车辆转让和质押合同及一份虚假的10万元借据。为赎回汽车，陆某1、苏某又让其签房屋买卖合同。5月，黄某2让其将名下房产过户给黄某2以还款。期间，莫X昌（另案处理）以需要房屋过户费用为由，又让张某2签一份虚假的15万元借据和一张银行取款15万元的凭证。因过户手续麻烦，陆某1又让张某2拿车辆去做抵押。张某2用朋友的车和陆某1、莫X昌签了一份车辆质押合同和一份虚假的6万元借据。至此，黄某2等人将张某2借款垒高至万元，共欲骗取张某.2万元。
6、年1月，因急需用钱，被害人黄某1先后向黄某2、苏某借款10万元、15万元，黄某2、苏某、陆某1让其分别签20万元、30万元的借据并转给其50万元，黄某1按黄某2、苏某的要求全部取现交回，其实得共16.7万元。后，黄某2、苏某、陆某1、莫X昌以贴广告、带走孩子、开车撞其老公、灌门锁胶水、殴打等方式逼迫黄某1还50余万元钱。至此，黄某2等欲骗取黄某万余元。
7、年1月，因急需用钱，被害人梁某先后向黄某2借款10万元、10万元，黄某2、苏某、陆某1让其分别签20万元、20万元的借据并转给其40万元，梁某按黄某2要求分别取现13.3万元、13.3万元交回黄某2，其实得共13.4万元。后，黄某2、苏某、陆某1以霸占房产、喷漆、诉讼等方式逼梁某还23万元。至此，黄某2等欲骗取梁某26.6万元。
8、年1月，因急需用钱，被害人谭某1向XX亮公司陆某1借款20万元，陆某1让其签两张各20万元的借据后转给其20万元，并以扣除利息和保证金为由，让谭某1取现5万元交回陆某1，其实得15万元。后，黄某2、陆某1以诉讼、口头威胁等方式逼谭某1偿还40万元，并搬走其公司十几件红酒。至此，黄某2等欲骗取谭某万元。
9、年6月至8月，因急需用钱，被害人邓某向XX亮公司的苏某、陆某1先后借款15万元、30万元、30万元、30万元，苏某和陆某1要求其以多套房产租赁备案后，由黄X等人先后转给邓某4万元、30万元、30万元、30万元，邓某按要求取现4万元、30万元、30万元、29万元交回后，黄X等又转给其11万元、21万元、21万元、20万元，其实得73万元。至此，苏某等欲骗取邓某32万元。
公诉机关认为被告人黄X、莫X昌、黄X康伙同他人共同诈骗他人财物，其中，黄X诈骗余万元、莫X昌诈骗余万元，数额均系特别巨大；黄X康诈骗32万元，数额巨大，三被告人之行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。
公诉机关南市西检刑变诉[]3号变更起诉书，认定事实变更为：其中，黄某2是该公司实际控制人，全面负责借款、催款；陆某2连是公司财务，主要负责记账、转款、发工资、起诉；陆某1和苏某主要负责制作借条、和客户商谈、签订借款手续、带客户取现走账、催款，提供借款资金；黄X是公司法定代表人，负责和客户商谈、催款，提供借款资金；莫X昌和黄X康主要负责以电话威胁、喷油漆、殴打等方式催款，且莫X昌也提供借款资金。在放款过程中，形成了以黄某2为首的恶势力犯罪集团，长期在本市以上述手段实施诈骗等犯罪活动，严重危害社会秩序。
具体犯罪事实如下：
3、年7月，因急需用钱，被害人傅某向陆某1借款5万元。黄某2、苏某、陆某1一起到傅某家确认房产信息后，由陆某1让傅某分别签订5万元、10万元的借据后借给傅某4.5万元。同年10月，黄某2、苏某、陆某1、黄X等人以封房子等方式催傅某还钱。11月，陆某1起诉傅某后傅某还完欠款。年2月，陆某2连又以傅某尚欠5万元向法院起诉。至此，黄某2等共欲骗取傅某5.5万元。
4、年8月，因急需用钱，被害人刘某到XX亮公司向黄某2借款6万元，黄某2让刘某分别签10万元的借据和13万元的房屋租赁合同，并扣除首息和手续费后，由陆某1付给刘某4.6万元。后，黄某2、陆某1、黄X、莫X昌、黄X康以电话威胁、泼油漆、诉讼等方式逼迫刘某还钱。年8月，XX亮公司起诉刘某要其偿还钱元。至此，黄某2等欲骗取刘某元。
5、年12月，因急需用钱，被害人张某2到XX亮公司分别向黄某2借款35万元、10万元，黄某2和陆某1让其分别签70万元、20万元的借据和房屋租赁合同，由陆某2连等人转给其90万元后，张某2按要求取现51万元交回黄某2和陆某1，再支付中介1.2万元后，其实得37.8万元。年2月，黄某2、陆某1、苏某以其逾期迫使张某2签一份虚假的10万元借据。4月，黄某2和苏某让张某2签车辆转让和质押合同及一份虚假的10万元借据。为赎回汽车，陆某1、苏某又让其签房屋买卖合同。5月，黄某2让其将名下房产过户给黄某2以还款。期间，莫X昌以需要房屋过户费用为由，又让张某2签一份虚假的15万元借据和一张银行取款15万元的凭证。因过户手续麻烦，陆某1又让张某2拿车辆去做抵押。张某2用朋友的车和陆某1、莫X昌签了一份车辆质押合同和一份虚假的6万元借据。至此，黄某2等人将张某2借款垒高至万元，共欲骗取张某.2万元。
9、年6月至8月，因急需用钱，被害人邓某向XX亮公司的苏某、陆某1先后借款15万元、30万元、30万元、30万元，苏某和陆某1要求其以多套房产租赁备案后，由黄X等人先后转给邓某4万元、30万元、30万元、30万元，邓某按要求取现4万元、30万元、30万元、29万元交回后，黄X等又转给其11万元、21万元、21万元、20万元，其实得74万元。至此，苏某等欲骗取邓某31万元。
适用的法律变更为：被告人黄X、莫X昌、黄X康伙同他人共同诈骗他人财物，其中，黄X诈骗余万元、莫X昌诈骗万余元，数额均特别巨大；黄X康诈骗元，数额巨大，三被告人之行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。南市西检刑诉[]号起诉书未被变更部分仍然具有法律效力。提请本院依法惩处。
被告人黄X对起诉书指控的事实及罪名均有异议，认为其行为不构成犯罪。辩称：1、其没有参与XX亮公司的实际经营，不认识被害人、不认识公司其他成员、也不在工作群内；2、其只是应陆某2连、黄某2的要求转账给被害人，主观上没有实施诈骗的故意，很多人借钱是和票务公司借的，不是和XX亮公司借的；3、XX亮公司起诉刘某的起诉书不是其写的，其只是签收过传票而已，其并不知道涉及到借贷。
黄X的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均有异议，认为：1、黄某2才是XX亮公司的实际控制人，黄X对XX亮公司的实际运营情况并不知情；2、本案涉案的出借款项的主体均是个人，而非XX亮公司，黄X不是借款的主体，其虽是XX亮公司的法定代表人，但本案也不是单位犯罪，不应该由黄X承担责任；3、XX亮公司和刘某的诉讼案件，案由是房屋租赁合同纠纷，而非借款纠纷，且该案已经撤诉处理，刘某没有遭受损失；4、黄X银行账户向被害人转出的款项，系按照黄某2的授意操作，其并不知晓款项用途，亦未从中获利；5、XX亮公司是在年8月10日注册成立的，在此之前黄某2等人已经实施的诈骗行为与XX亮公司无关，与黄X无关。综上，辩护人认为黄X不具有犯罪的主观故意，且指控事实不清，被告人黄X不构成犯罪。
被告人莫X昌对指控的事实及罪名均有异议，辩称其于年5月开始到公司上班，公司借贷业务情况其不清楚，其只是帮老板黄某2打工的，工作内容由老板安排，其没有做违法犯罪的事情。
莫X昌的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均有异议，认为：1、莫X昌和起诉书指控的以黄某2为首的恶势力犯罪集团之间没有共同犯罪的故意和行为，不是犯罪集团成员。被告人莫X昌于年4月左右到XX亮公司上班，负责催收，黄某2或陆某1和客户商谈、签订借款手续时，莫X昌均不在场，莫X昌未参与除催款以外的借贷事务。2、被告人客观上没有实施任何虚构实施或者隐瞒真相的行为，主观上也没有非法占有的目的，其行为不构成诈骗罪。莫X昌仅负责催款，从未参与和客户签订借款手续、放款。在催收时也没有要求借款人签收合同或者借据，故被告人在客观上没有实施虚构事实或隐瞒真相的行为。3、莫X昌给黄某2等人的钱款仅是希望赚取利息，不是投资XX亮公司的款项，被告人出借款项给他人属于民间借贷，利息在民事调整的范围，尚未涉及刑事犯罪，黄某2等人利用莫X昌的钱款实施犯罪，不是莫X昌的本意。综上，辩护人认为莫X昌的行为不构成犯罪。如果法院最终认定莫X昌的行为构成犯罪，其亦有犯罪未遂、从犯、初犯、偶犯等从轻、减轻处罚情节。
被告人黄X康对指控事实及罪名均有异议，提出其只是帮黄某2打工的，只负责端茶送水，没有拿过任何客户的现金，其进公司只有二个月，不认识被害人刘某。
黄X康的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，提出：1、黄X康确实有参与喷油漆追债的行为，但是不在起诉书指控的九起犯罪事实之中。起诉书指控黄X康参与了第四起犯罪事实，不属实。2、黄X康系犯罪未遂、从犯、初犯、偶犯，且归案后如实供述自己的罪行，建议从轻处罚。
经审理查明：
一、以“套路贷”形式实施犯罪行为
年至年，为非法牟利，黄某2以被告人黄X名义注册成立南宁市XX亮房屋租赁有限责任公司，黄某2、陆某1、苏某、陆某2连（已判决）伙同被告人黄X、莫X昌、黄X康等人利用该公司以无抵押担保、快速放款为诱饵吸引他人借款，以“行规”、“保证金”等诱骗借款人签订空白、翻倍的虚高借据和房屋租赁合同，设置极易违约的条款，并以租金、押金等名义将虚高的借款金额转入借款人账户，继而以“行规”等为由让借款人再取现交回，制造相对应的虚假银行走账流水。在借款人未按要求还款时，便采取电话威胁、泼油漆、清房、诉讼、殴打等方式迫使借款人偿还，或将房、车等抵押给被告人，或逼迫借款人搬离住处，或查封借款人房产等以取得借款人财产。
黄某2是该公司实际控制人，全面负责借款、催款；陆某1和苏某主要负责制作借条、和客户商谈、签订借款手续、带客户取现走账、催款；陆某2连主要负责记账、转款、发工资、起诉；黄X负责转款、起诉、提供借款资金；莫X昌和黄X康负责催债，且莫X昌也提供借款资金。在放款过程中，形成了以黄某2为首的恶势力犯罪集团，经常在本市以上述“套路贷”手段实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动，严重危害社会秩序。
（一）制造民间借贷假象
以“XX亮公司”名义对外宣传，以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，继而以“保证金”、“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、现金出纳帐账本，证实同案人与被害人签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。
2、黄某2的 李 密
审 判 员 李颖宜
人民陪审员 卢鸿淮
二〇二〇年六月三十日
法官 助理 孙仁玲
书 记 员 韦李春
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